Finanz- und Pensionsplanung

«Finanzielle Sicherheit, Vorsorgeinstrumente, Rente oder Kapital? Und wie sieht es mit den Steuern aus? Diese Schlagwörter haben eine grosse Wirkung und lösen viele Folgefragen aus. Wir erstellen für Sie ein massgeschneidertes Konzept, gestützt auf unsere langjährige Erfahrung im Bereich der Vorsorge- und Pensionsplanung. Einfach und verständlich beantworten wir Ihnen die Fragen, die in Ihrer persönlichen Situation eine wichtige Rolle spielen. Ich freue mich, Ihr Planungskonzept zu erstellen.»

Peter Bachmann


Vorsorge

  • Welche finanzielle Sicherheit wünschen Sie für sich und Ihre Liebsten?
  • Wissen Sie, welche Leistungen Ihnen die bestehenden Vorsorgelösungen bieten?
  • Für welche Vorsorgeinstrumente geben Sie Ihr Geld aus?
  • Nutzen Sie die bestehenden Privilegien zum Auf- und Ausbau der Vorsorge?

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Vermögen

  • Möchten Sie Vermögen auf- oder weiter ausbauen? Mit welchem Ziel?
  • In welche Vermögenswerte haben Sie Ihr Geld investiert?
  • Sind Sie bereit, in Ihren Vermögensanlagen Wertschwankungen hinzunehmen?
  • Macht es immer Sinn, Hypothekarschulden möglichst ganz zurückzuzahlen?
  • Denken Sie, dass der Besitz einer Immobilie Ihre Altersvorsorge sichert?

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Steuern

  • Wie hoch ist Ihre Steuerbelastung?
  • Wie können Sie die Steuerbelastung kurz- bis langfristig planen?
  • Nutzen Sie alle Steuervorteile zum Ausbau Ihres Vermögens / der Vorsorge?
  • Denken Sie, dass die Steuerbelastung nach Erwerbsaufgabe spürbar abnimmt?

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Budget

  • Wissen Sie, wie viel Geld Sie pro Jahr ausgeben und für was?
  • Könnten Sie die Ausgaben reduzieren?
  • Investieren Sie allfällig vorhandenes Sparpotenzial in optimale Anlageinstrumente?
  • Über welches Ausgabenbudget möchten Sie nach Erwerbsaufgabe verfügen können?

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Pensionskasse: Rente oder Kapital

  • Haben Sie sich über die Vorteile und Nachteile eines Renten- oder Kapitalbezugs informiert?
  • Ziehen Sie eine der beiden Bezugsvarianten vor? Mit welcher Begründung?
  • Wissen Sie, wie sich ein Renten- oder Kapitalbezug auf Steuern, Vermögen und Nachlass auswirkt?
  • Ist Ihnen ein grösstmöglicher Vermögenserhalt wichtig?

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